互联网金融、风险定价与利率冲击效应

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	互联网金融、风险定价与利率冲击效应
	李印 ; 钟军委
刊名	学术论坛
	2016-08-10
期号	2016年08期页码:48-53
关键词	互联网金融长尾效应平台效应大数据效应资金价格
ISSN号	1004-4434
DOI	10.16524/j.45-1002.2016.08.010
英文摘要	在移动网络、平台模式和大数据背景下,互联网金融日渐发展成一种新的金融业态,并对传统金融业的利率体系产生很大影响。移动互联网的普及使金融生态环境发生巨大变化,加之以互联网的思维方式催生了网络平台金融业态;互联网金融的开放性打破了商业银行在借贷中的单边风险定价优势地位,冲击了其以"利差"为主导的盈利模式;由于成本效应、长尾效应、网络效应、平台效应和大数据效应,互联网金融对传统银行的利率形成冲击。
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语种	中文
内容类型	期刊论文
源URL	[http://10.2.47.112/handle/2XS4QKH4/13498]
专题	上海财经大学
作者单位	1.西安外国语大学经济金融学院 2.上海财经大学财经研究所
推荐引用方式 GB/T 7714	李印,钟军委. 互联网金融、风险定价与利率冲击效应[J]. 学术论坛,2016(2016年08期):48-53.
APA	李印,&钟军委.(2016).互联网金融、风险定价与利率冲击效应.学术论坛(2016年08期),48-53.
MLA	李印,et al."互联网金融、风险定价与利率冲击效应".学术论坛 .2016年08期(2016):48-53.